（一）监管机构层面。
一是建议监管部门尽快制定出台信托业反洗钱工作指引或实施细则，指导信托机构规范履行各项反洗钱义务。在健全内控制度、优化工作机制、完善系统功能、强化人员培训等方面给予针对性指导，帮助信托机构构建健全完善、操作性强的反洗钱工作体系。二是建议监管部门会同专家学者开展信托行业洗钱类型分析及案例研究工作，推动建立适用性强的资金监测指标和模型。鉴于信托机构业务模式和客户群体的特殊性，有必要探索研究信托业洗钱类型、整理行业洗钱案例和风险信息，为机构建立有效的资金监测指标和模型提供有力支持。三是建议强化反洗钱监管，充分发挥人民银行及“一体三翼”的监督服务职能。人民银行作为信托业反洗钱履职的行政主管部门，本着指导与监督并重的原则，加强同银保监会、信托协会、信托登记公司和信托业保障基金的沟通交流，共同做好信托业反洗钱监督检查和指导服务工作，提升整个行业反洗钱工作有效性。
（二）信托机构层面。
一是增强反洗钱意识，提升风险管理水平。尽快改变信托公司以完备的项目审核流程为由降低洗钱和恐怖融资风险管理标准的现状，全系统自上而下自觉树立合规意识和风险意识，正确处理好业务拓展与风险管理之间的关系。二是完善内控机制建设，切实发挥“指挥棒”作用。全面梳理反洗钱法律法规和行业内控制度，结合工作实际建立一套完整有效、操作性强的内控制度，持续优化完善工作机制，形成公司高管层直接领导、反洗钱牵头部门执行、业务部门全力配合、全员积极参与反洗钱反恐怖融资工作的良好氛围。三是优化信息系统建设，充分发挥技术支持作用。做好反洗钱系统升级改造，实现核心业务系统与反洗钱系统有效对接；另外，探索构建符合信托公司交易特点的异常指标监测模型和可疑交易识别点，归纳总结洗钱案例，认真履行可疑交易报告义务。四是深入开展尽职调查，把握好风险防控第一关。