资金管理模型由五部分构成，分别为掌握外部环境动态、分析并预测现金流状况、准确定位需求、通过资金筹措渠道获取资金及分析资金状况。下面分别对资金管理模型各部分的作用（设置目的）加以详述。
公司的资金筹措及管理是企业的内部事宜，但却无时无刻不受外部环境的影响。因此在进行内部资金管理时，对外部环境的了解、把控及预判就格外关键。对外部环境的分析主要包括对宏观环境的分析，如：对金融市场动向的密切关注、研判金融管理机构出台政策的指导意义、了解市场中货币价格走势等；对行业环境的分析，如：国家对行业相关政策的调整、企业对行业内五种竞争力的分析等；对竞争对手的分析，如：竞争对手资金管理措施的可取之处、针对资金管理与竞争对手进行对标等。对外部环境的分析尤以宏观环境分析与行业环境分析为重。
掌握外部环境相关情况后，就要对企业内部状况进行详细梳理了。首先，要对集团公司的整体资金状况（资金状况主要包括：资金是否充裕、资金价格状况、资金结构状况及项目期限与借款期限搭配合理性等方面）进行摸底，掌握一个时期内现金流流入、流出状况及资金缺口情况；其次，进一步对集团公司下辖各项目公司资金状况进行逐个摸排，并在掌握各项目公司资金状况的相关信息后，对各项目公司资金状况以从优到差的顺序进行排队，对项目公司资金状况进行排队是本部公司对其进行资金“救济”的重要依据；再次，梳理并分析本部公司可向各项目公司提供的资金支持或本部公司可向各项目公司释放的流动性。
对内外部环境、状况梳理完成后，从中抓取主要矛盾、对各项目公司做出准确“诊断”则是下一步的工作重点。资金不充裕，则筹措资金；资金利率高，则用低利率资金对其进行置换；资金结构不稳健，则增加长期资金占比。
企业单方面的对资金进行管理只是纸上谈兵，自然不能实现企业资金管理的目的，这时，资金管理的另一方便要登场了，那便是金融机构。企业同各金融机构进行协商洽谈，本着互利共赢的原则，实现企业资金管理目的的同时也为金融机构提供业绩增长空间。企业通过此阶段的工作开展，实现了手握“粮票”、提前谋划的目的。
最后，完成上述一系列工作后，要及时对资金管理的成效进行分析。从分析中了解进展、寻求漏洞，对发现的不合理处进行实时调整，并继续按照上面的几个步骤对资金形成循环动态管控。