洗钱是一种对金钱来源积极掩盖的手段，通常为了逃避税收和资助或隐藏恐怖主义，武器交易，毒品交易和人口贩运等非法活动。虚拟货币的出现强化了个人洗钱能力，让其无需与传统货币或银行进行任何互动即可交换货币，增加了反洗钱监管难度。
（一）虚拟货币的服务分割性
利用虚拟货币的可拆分性质，通过使用搅拌器（mixers）、滚筒（tumblers）[ 用不同的地址和交易记录取出一组虚拟货币，在返还另一组同等价值的同样币种，将虚拟币分为多份小额分批转到洗钱者的地址上，然后洗钱者再通多次的买卖将这笔钱洗干净。]等方式，拆分来源违法的虚拟货币。通过与合法地址的虚拟货币混合、发送，然后重新组合。经过多个地址的多次跳跃转移，重组产生了一个新的“干净的”虚拟货币总额，最后在合法的虚拟货币交易平台进行交易或以法定货币出售。
（二）交易过程的匿名性与非接触性
大多虚拟货币交易场所不符合法律监管要求且不能执行严格和彻底的身份检查，这使得交易者可以在交易过程中保持匿名性，且该类场所允许虚拟货币在各种市场之间反复进行交易，可以利用PC终端进行非接触性的交易，最终将虚拟货币存入不受监管的交易场所。
（三）交易记录的难追踪性
尽管大多数与法定货币进行交易的虚拟货币平台都是符合地方法律的，但是，许多虚拟货币之间的货币交换都不受法律约束管辖，他们利用去中心化的对等网络[ 对等网络，即对等计算机网络，是一种在对等者（Peer）之间分配任务和工作负载的分布式应用架构，是对等计算模型在应用层形成的一种组网或网络形式。]进行货币转移，这些交易使货币交易无法追踪。