（一）完善汽车金融征信体系
信用是双方合作的基石，征信是汽车金融产品交易的桥梁，健全的信用评价体系才能保证高质量低水平的汽车金融服务。国家应构建全面的信用网络，一方面可以推进第三方信用平台的建设，作为征信体系的补充，另一方面中国人民银行可以联合各个金融机构，组建资信档案数据库，并及时更新消费者个人信用信息和企业信用信息等相关数据，供企业和个人能够实时在互联网上查询最新的信用信息，挖掘信用水平高的潜在客户。
（二）优化风险和内控管理
各企业应关注信用风险的评估和检测，将大数据技术应用于风控领域，利用金融科技构建风控模型。在开展信贷业务之前，合理预估消费者的履约能力和违约概率，把风险比较大的客户拒之门外，因为客户进来后一旦出现风险，再处置的投入非常大。业务开展之后，应持续关注用户的信贷情况，监控其运营风险，一旦发现有风险，应及时采取合理的方式终止业务，使信贷损失的风险降到最低。内控管理是降低企业运营成本的必要手段，由于汽车金融行业存在道德风险的概率比较高，需要对业务流程、佣金管理、采购管理等事项进行有效规划。
（三）培养消费者的信贷消费意识
良好的信贷消费意识能合理地帮助我们规划收入和支出。信贷机构应加强宣传正确的消费观念，普及汽车信贷消费知识，积极引导国民合理运用金融产品养成正确的信贷消费观和信贷消费习惯。商业银行和汽车金融公司可以在机构内部设立专门的汽车金融客服部门，为客户讲解汽车消费信贷知识，解答他们在这方面的疑惑，从专业的角度为客户制定一对一服务，让消费者感受到信贷消费的好处，提高客户的满意度。
（四）寻求多样化融资渠道
资金成本是决定汽车金融市场的重要因素之一。国家应放开对除了商业银行之外的汽车金融机构的资金限制，允许通过增加资金渠道获得更多的发展资金，尤其是让汽车金融公司可以获得多样化的资金来源，保证资金链的顺利循环和企业的正常运营，促进我国汽车金融的高速发展。多样化的融资渠道可以满足不同客户的多方面需求，更好地实现范围经济，提高覆盖率，实现多方面共同发展。
（五）完善相关法律法规
汽车金融市场的健康发展离不开健全的法律制度。国家应出台力度更大的鼓励汽车消费的政策，制定并完善汽车金融各个环节的法律体系框架，包括征信制度、金融服务、担保制度、商业保险等方面的法律制度。让贷款双方进行交易时都能得到的法律的保障。当出现违约行为时，另一方可根据现有法律维护自身的权益，减少因法律不健全带来的不必要风险。欧美等国家在这方面已经做得非常完善，我国可以借鉴和参考其他国家的制度，结合我国的实际情况，制定适合我国汽车金融发展的法律制度。政府相关部门应继续加强监督，营造良好的信贷消费环境。